Alat Portofolio

Simpan saham, reksa dana, logam mulia atau kripto di satu akun investasi, lalu biarkan harga harian yang bekerja.

Aplikasi Web

Sama seperti dua alat lainnya. Portofolio, Budgeting dan Tujuan bekerja dengan cara yang sama: akun, bulan atau mata uang yang jadi acuan halaman ada di bagian atas, tombol + Tambah ada di judul kartu, dan setiap baris punya pensil. Paham satu alat, kamu bisa pakai ketiganya.

Apa itu akun portofolio

Akun investasi yang tahu isinya, bukan cuma nilainya.

📈

Aset dengan harga harian

Daftarkan kode saham yang dipegang akun ini. Harganya diambil setiap hari, jadi nilai akun mengikuti pasar tanpa kamu mengetik angka.

💵

Kas ikut jadi kepemilikan

Akun investasi juga memegang uang yang belum diinvestasikan. Uang itu punya barisnya sendiri, jadi "tidak ada kas" selalu bisa dibedakan dari "kas tidak ditampilkan".

📊

Nilai perolehan dan UP/L

Harga belimu tetap tercatat di samping nilai sekarang. Selisihnya adalah untung atau rugi yang belum direalisasi, tanpa perlu transaksi karangan untuk menjelaskannya.

Buka alatnya

1 Buka aplikasi web.
2 Klik namamu di kanan atas.
3 Pilih Alat Portofolio.

Sekilas halamannya

Satu akun dalam satu tampilan, dipilih di bagian atas.

Finance Tracker

Alat Portofolio

Akun

Trading (IDR)

Kepemilikan + Tambah Akun

Aset	Unit	Nilai Pasar	UP/L
BBCA.JK Bank Central Asia	1.000	9.850.000	+350.000
Kas	-	500.000	-

Transaksi + Catat

Belum ada transaksi.

Tiga tombol di judul Kepemilikan bekerja pada akun: tambah akun baru, ubah akun yang sedang tampil, hapus akunnya. Pensil di sebuah baris membuka editor yang sama, langsung pada aset itu.

Tambah akun

Beri nama, tentukan mata uang pelaporannya, daftarkan isinya.

1 Klik + Tambah Akun di judul Kepemilikan.
2 Pilih akun investasi yang sudah ada, atau ketik nama baru untuk membuatnya sekalian.
3 Pilih Mata Uang Pelaporan: mata uang yang dipakai akun ini untuk melapor. Akun yang benar-benar baru juga butuh Pemilik, dan boleh diberi Alias.
4 Tambahkan satu baris per aset: kode saham, unit, dan nilai perolehan yang kamu bayar. Centang Investasi Ulang di sebuah baris supaya distribusi aset itu diinvestasikan kembali, bukan diambil sebagai kas.
5 Klik Simpan.

Tambah Portofolio

Akun

Trading

Mata Uang Pelaporan

IDR

Kode Saham	Unit	Nilai Perolehan
BBCA.JK	1.000	9.500.000
Kas	-	500.000

Kode saham diperiksa sambil kamu mengetik. Centang hijau berarti pasar mengenalinya dan harganya diambil tiap hari. Silang merah berarti harganya tidak akan pernah masuk.

Tambah atau ubah aset

Aset adalah bagian dari akun, jadi diubahnya lewat formulir akun itu sendiri.

1 Klik pensil di baris asetnya, atau pensil di judul Kepemilikan untuk membuka seluruh daftar.
2 Ubah unit, nilai perolehan, atau Investasi Ulang, klik + Tambah kode saham untuk aset baru, atau kosongkan satu baris untuk membuangnya.
3 Klik Simpan.

Menghapus akunnya sendiri ditolak selama masih ada aset atau kas di dalamnya. Jual dulu asetnya dan tarik uangnya, kalau tidak nilainya akan hilang dari neracamu tanpa penjelasan apa pun.

Mata uang, logam mulia dan kripto

Isi portofolio tidak harus saham.

Tulis sebagai pasangan: yang kamu pegang, lalu mata uang harganya. Selebihnya sama persis dengan saham. Harganya masuk tiap hari, dan UP/L adalah nilainya sekarang dibanding yang kamu bayar.

Yang kamu pegang	Kode	Harganya
Dolar Amerika	`USDIDR`	Satu dolar, dalam rupiah
Franc Swiss	`CHFIDR`	Satu franc, dalam rupiah
Emas, per gram	`XAUGIDR`	Satu gram, dalam rupiah
Emas, per troy ounce	`XAUUSD`	Satu troy ounce, dalam dolar
Perak, per gram	`XAGGIDR`	Satu gram, dalam rupiah
Bitcoin	`BTCUSD`	Satu bitcoin, dalam dolar

Sebisa mungkin pakai mata uang pelaporan akunnya sebagai sisi harga. USDIDR di akun rupiah membuat Harga dan Nilai Pasar memakai uang yang sama. USDAUD dihargai dalam dolar lalu dikonversi, tetap benar tapi lebih sulit dibaca di barisnya.

Contoh: akun cadangan devisa

Enam mata uang dalam satu akun yang melapor dalam IDR. Unit adalah jumlah tiap mata uang yang kamu pegang, nilai perolehan adalah rupiah yang kamu bayar, sisanya diurus kurs harian.

Finance Tracker

Akun

Cadangan Devisa (IDR)

Kepemilikan + Tambah Akun

Aset	Unit	Nilai Pasar	UP/L
USDIDR=X USD/IDR	5.000	89.034.517	+4.034.517
AUDIDR=X AUD/IDR	3.000	38.062.488	-937.512
EURIDR=X EUR/IDR	2.000	41.494.758	+1.494.758
CHFIDR=X CHF/IDR	1.000	22.264.041	+764.041
GBPIDR=X GBP/IDR	1.500	36.289.548	+1.289.548
JPYIDR=X JPY/IDR	300.000	33.568.946	-931.054
Kas	-	1.200.000	-

Total akun ini 261.914.298 IDR dibanding 256.200.000 IDR yang dibayar, jadi UP/L-nya +5.714.298 IDR. Ketik XAUGIDR atau BTCUSD sebagai baris ketujuh, emas atau bitcoin akan duduk di tabel yang sama dan dibaca dengan cara yang sama.

Pasangan mata uang dihargai dari tabel kurs yang sama dengan yang dipakai mengonversi akun kasmu, jadi satu dolar bernilai sama di mana pun kamu memegangnya. Pasangan juga tidak pernah membagikan distribusi dan tidak pernah dipecah, jadi kartu Distribusi & Pemecahan Saham akan tetap kosong untuknya.

Membaca kepemilikan

Kolom	Artinya
Bobot	Porsi aset ini terhadap seluruh akun saat ini.
Harga	Satu unit, dalam mata uang tempat aset itu diperdagangkan. Saham Amerika tetap dihargai dalam USD.
Unit	Berapa banyak yang kamu pegang.
Nilai Pasar	Unit dikali harga hari ini, dikonversi ke mata uang akun.
Nilai Perolehan	Yang kamu bayar untuk yang masih kamu pegang.
UP/L	Untung atau rugi yang belum direalisasi: nilai pasar dikurangi nilai perolehan. Belum ada yang dijual.

Di atas tabel ada tiga angka yang sama untuk seluruh akun, ditambah tanggal harga yang dipakai.

Catat transaksi

Membeli, menjual, atau memindahkan uang keluar masuk.

1 Klik + Catat di judul Transaksi.
2 Isi kartu yang sama dengan yang dipakai tab Transaksi.
3 Klik Simpan Transaksi. Unit dan kas bergerak bersamaan, jadi daftar kepemilikan langsung diperbarui.

Untuk melakukan ini	Catat sebagai
Memasukkan uang ke akun	Investasi, dari akun kas ke akun ini
Membeli aset dengan uang yang sudah ada di akun	Investasi, dari `Akun / Kas` ke `Akun / KODE`
Menjual aset	Tarik Dana atau Investasi keluar dari `Akun / KODE`
Menarik uang keluar	Tarik Dana, ke akun kas

Aset tidak bisa membayar apa pun secara langsung. Jual dulu, baru belanjakan kasnya. Itu dua transaksi, dan begitu juga yang dilakukan brokermu.

Distribusi dan pemecahan saham

Dicatat otomatis, ditampilkan supaya bisa kamu periksa.

Kalau aset yang kamu pegang membagikan dividen atau dipecah, proses harian mencatatnya dan kartu Distribusi & Pemecahan Saham menampilkan apa yang terjadi: asetnya, tanggalnya, jenisnya, jumlahnya, dan statusnya (masuk kas, diinvestasikan ulang, atau belum dicatat). Tidak ada yang menunggu kamu menekan tombol.

Tanggal yang tampil adalah ex-date, bukan tanggal pembayaran. Cocokkan dengan rekening koranmu sebelum menyamakan catatan.